Bij het nadenken over financiële planning, zijn de eerste doelen die moeten worden behaald meestal thuis, in de auto en op pensioen. Maar kinderen opvoeden moet ook een prioriteit zijn, omdat investeren in kwaliteitsvol onderwijs een groot verschil zal maken in het leven van familie-erfgenamen.
Zelfs als het project van het hebben van een kind nog steeds ver weg lijkt, is het belangrijk om te beginnen nadenken over wat u moet doen om de educatieve toekomst van de kleintjes te garanderen en de financiële planning van hun opleiding zou in de eerste dagen van het leven moeten beginnen. Daarom hebben we enkele tips geselecteerd die u zullen helpen om 'het onderwijs van uw kind beter te plannen', van basisschool tot universiteit. Bekijk het. Wanneer, hoe te beginnen en wat te doen?Planning moet beginnen in de eerste dagen van het leven van het kind en net als elk ander type financiële planning is het, naast de organisatie, van cruciaal belang om doelen te stellen. Volgens de Financial Planning Guide gepubliceerd door de BOVESPA, tussen 0 en 7 jaar van het leven van de kinderen, is het ideaal om te sparen voor de middelbare school en slechts tussen 7 en 17 jaar, behalve voor het hoger onderwijs.
Een van de grootste twijfels is weten hoeveel je kunt besparen. Het is bekend dat het niet mogelijk is exact het exacte bedrag te bepalen dat ouders zullen uitgeven wanneer ze "de school van hun kinderen betalen", maar er kan een schatting worden gemaakt. Volgens onderzoek dat is ontwikkeld door de nationale federatie van privéscholen, is de gemiddelde jaarlijkse uitgave voor baby- en kindonderwijs R $ 7.200,00. Volgens studies van de Getúlio Vargas Foundation worden de uitgaven aan het hoger onderwijs naar schatting verdubbeld.
Hieruit kunt u een minimaal maandelijks bedrag instellen dat moet worden opgeslagen. Het is belangrijk om te onthouden dat, zoals in elke situatie met financiële vragen en uitgaven, het noodzakelijk is om gezond verstand te hebben en de besparingen aan te passen aan de inkomsten van het gezin en niet meer dan 25% van het maandbudget te binden aan dit soort economie.
Probeer na het stellen van een doel trouw te blijven aan het doel en vergeet dat geld, dat kan worden gestort in een spaarrekening of bedoeld voor toepassingen die het opnemen van geld binnen een minimale termijn niet toestaan. Een andere suggestie is om een deel van de extra's toe te wijzen als vakanties en 13 salaris voor dat doel. Een andere tip is om de spaarrekening of applicatie in de naam van de ouders te openen. Een dergelijke houding is een manier om ervoor te zorgen dat later, wanneer de kinderen ouder zijn, het gespaarde geld in feite bestemd is voor onderwijs en niet voor andere doeleinden. En als de kinderen al groot zijn, bel ze dan om te helpen bij het besparen van het huis. De financiële educatie van de kinderen zal het gezin zeker helpen te sparen en bijgevolg een dikke 'onderwijsbesparing' garanderen.De tijd is voorbij en we sparen niets. Wat te doen?
Financiële voorwaarden van het gezin laten de financiële planning van het onderwijs voor kinderen vaak niet toe om bij de geboorte te beginnen, en veel gezinnen zijn wanhopig van plan op te merken dat kinderen de puberteit hebben bereikt en ouders geen geld hebben gespaard voor hun opleiding.
Maar er is nog tijd. Zelfs als uw kind al 15 jaar oud is, is er nog steeds tijd. Dezelfde suggesties zijn van toepassing op oudere kinderen. Misschien is het uiteindelijke bedrag beter, maar onthoud dat weinig beter is dan niets.
Een ander probleem kan zich voordoen wanneer kinderen op het punt staan naar de universiteit te gaan. In dit geval is er geen tijd meer over, maar het is de moeite waard om te onderzoeken om geld te besparen. Besteed uw tijd aan onderzoek naar waarden van bepaalde faculteiten en kosten met huisvesting en transport en vanuit deze zoektocht naar de goedkoopste oplossingen. Als de optie was voor een privécursus, zoek dan naar de onderzoeksprogramma's voor studenten of praat met de financiële afdeling van de universiteit voor mogelijke onderhandelingen.